為(wei) 持續深入落實國務院“放管服”工作部署，進一步深化保險資金運用市場化改革，提高服務實體(ti) 經濟質效，銀保監會(hui) 於(yu) 近日印發了《關(guan) 於(yu) 資產(chan) 支持計劃和保險私募基金登記有關(guan) 事項的通知》(以下簡稱《通知》)。近日，銀保監會(hui) 有關(guan) 部門負責人就《通知》相關(guan) 問題回答了記者提問。

　　一、製定《通知》的背景是什麽(me) ?

　　2015年，原保監會(hui) 印發《資產(chan) 支持計劃業(ye) 務管理暫行辦法》(保監發〔2015〕85號)，規定資產(chan) 支持計劃實行“初次申報核準，同類產(chan) 品事後報告”。為(wei) 進一步提高監管效率和透明度，2019年銀保監會(hui) 印發《關(guan) 於(yu) 資產(chan) 支持計劃注冊(ce) 有關(guan) 事項的通知》(銀保監辦發〔2019〕143號)，將設立程序調整為(wei) “初次申報核準，後續產(chan) 品注冊(ce) ”，並交由中保保險資產(chan) 登記交易係統有限公司辦理注冊(ce) 工作。

　　2015年，原保監會(hui) 印發《關(guan) 於(yu) 設立保險私募基金有關(guan) 事項的通知》(保監發〔2015〕89號)，允許保險資金設立私募基金並實行注冊(ce) 製。為(wei) 進一步提高保險私募基金注冊(ce) 效率，2019年銀保監會(hui) 保險資金運用監管部印發《關(guan) 於(yu) 股權投資計劃和保險私募基金注冊(ce) 有關(guan) 事項的通知》(資金部函〔2019〕1號)，將保險私募基金注冊(ce) 工作交由中國保險資產(chan) 管理業(ye) 協會(hui) 辦理。

　　從(cong) 實際運行看，中保保險資產(chan) 登記交易係統有限公司和中國保險資產(chan) 管理業(ye) 協會(hui) (以下統稱登記機構)承接注冊(ce) 工作後，產(chan) 品發行效率有所提高，但相對於(yu) 保險資產(chan) 管理產(chan) 品以及市場其他同類產(chan) 品的登記時效，還存在一定差距。因此有必要對現行的注冊(ce) 機製進行改革，進一步優(you) 化流程、提質增效。

　　為(wei) 持續深入落實“放管服”改革工作部署，推動優(you) 化營商環境，進一步推進保險資金運用市場化改革，持續加強保險資產(chan) 管理機構產(chan) 品事中事後監管，在充分聽取行業(ye) 機構意見建議基礎上，銀保監會(hui) 製定了《通知》。

　　二、推進此次改革的主要考慮有哪些?

　　總體(ti) 來看，推進資產(chan) 支持計劃和保險私募基金登記製改革是大勢所趨。一是從(cong) 產(chan) 品角度看，資管新規後，隨著同類產(chan) 品監管規則日趨統一，資產(chan) 管理行業(ye) 競爭(zheng) 日益激烈，產(chan) 品發行效率成為(wei) 決(jue) 定機構競爭(zheng) 力的重要因素。二是從(cong) 投資者角度看，保險資金投資兩(liang) 類產(chan) 品規模占比均接近九成，將產(chan) 品由注冊(ce) 改為(wei) 登記，將極大提高保險資金的配置效率。三是從(cong) 風險承擔角度看，將產(chan) 品由注冊(ce) 改為(wei) 登記，有利於(yu) 壓實保險資產(chan) 管理機構的主體(ti) 責任，有效厘清管理人、委托人、受益人、登記機構等各方的權利義(yi) 務。

　　此外，銀保監會(hui) 去年印發《保險資產(chan) 管理產(chan) 品管理暫行辦法》及三個(ge) 配套細則後，三類保險資產(chan) 管理產(chan) 品均已實行登記製。從(cong) 實際運行看，保險資產(chan) 管理機構的風控合規意識不斷增強，登記機構在產(chan) 品登記方麵積累了一定經驗，服務效率不斷提高。因此，此次登記製改革具備了較為(wei) 堅實的推行基礎。

　　三、製定《通知》的主要原則有哪些?

　　一是深化改革。堅決(jue) 貫徹國務院“放管服”政策要求，通過明確時限、精簡材料、優(you) 化程序等改革措施，在嚴(yan) 把質量關(guan) 前提下，進一步提高產(chan) 品發行效率。二是穩中求進。考慮到登記機構在保險資產(chan) 管理產(chan) 品登記方麵已有成功經驗，人員保障充分、係統運行平穩，因此推進兩(liang) 類產(chan) 品登記製改革時機較為(wei) 成熟。三是完善配套。製定《通知》同時，指導登記機構借鑒同行經驗，加快製定產(chan) 品登記規則及操作規程，完善相應登記係統，做到規則先行，係統配套。四是壓實責任。厘清各方職責邊界，即保險資產(chan) 管理機構承擔產(chan) 品合規風控的主體(ti) 責任，登記機構承擔產(chan) 品登記、信息統計和風險監測等責任，監管部門強化對登記工作的業(ye) 務指導和監督。

　　四、《通知》的主要內(nei) 容有哪些?

　　《通知》共7條，旨在通過明確登記環節、縮短登記時間以及壓實機構主體(ti) 責任等方式，進一步規範產(chan) 品發行，並提高產(chan) 品發行效率。主要包括：一是明確產(chan) 品登記流程。明確資產(chan) 支持計劃實行初次申報核準、後續登記製度，首單產(chan) 品由銀保監會(hui) 核準，後續產(chan) 品由保險資產(chan) 管理機構設立，並向中保保險資產(chan) 登記交易係統有限公司進行登記。保險私募基金由保險資產(chan) 管理機構下屬機構設立，並向中國保險資產(chan) 管理業(ye) 協會(hui) 進行登記。二是嚴(yan) 格登記時限要求。要求登記機構收到產(chan) 品登記材料之日起5個(ge) 工作日內(nei) 出具登記結果。三是壓實機構登記職責。要求保險資產(chan) 管理機構承擔設立產(chan) 品的合規風控主體(ti) 責任，強化產(chan) 品登記內(nei) 部控製、質量管理和信息安全保護。要求登記機構對產(chan) 品登記材料完備性、合規性進行查驗，加強產(chan) 品登記工作管理和質量把關(guan) 。完善登記係統建設，加強登記信息運用。四是提出相關(guan) 監管要求。明確產(chan) 品登記製改革後，仍由銀保監會(hui) 對產(chan) 品實施監管，並加強對登記機構的工作指導和監督，發現未按規定和程序履行相應職責的，將依法采取監管措施，不斷完善事中事後監管手段。

　　五、《通知》發布後，如何加強事中事後監管?

　　《通知》的發布實施是銀保監會(hui) 貫徹落實黨(dang) 中央、國務院關(guan) 於(yu) 深化“放管服”改革，推動優(you) 化營商環境的重要舉(ju) 措，是對保險資產(chan) 管理機構相關(guan) 產(chan) 品監管框架的優(you) 化和完善，對於(yu) 進一步推進保險資金運用市場化改革具有重要意義(yi) 。銀保監會(hui) 將通過加強對登記機構業(ye) 務指導、壓實機構主體(ti) 責任和加強日常監管等方式著力加強事中事後監管。

　　一是加強對登記機構的業(ye) 務指導，督促其完善工作流程、係統建設和人員管理，紮實做好兩(liang) 類產(chan) 品業(ye) 務登記工作;強化登記機構產(chan) 品登記後風險監測和統計職責，服務於(yu) 銀保監會(hui) 日常監管。二是壓實管理人主體(ti) 責任，要求保險資產(chan) 管理機構加強內(nei) 部管理，提高登記質量，提升信息披露市場化、規範化水平。三是強化日常監管，銀保監會(hui) 將登記情況作為(wei) 保險資產(chan) 管理機構監管評級的參考依據;對於(yu) 登記工作不力或存在失誤和問題的保險資產(chan) 管理機構，及時采取有力監管措施，加大機構違規成本。