為(wei) 進一步加強公司治理監管，推動健全銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理，近日，銀保監會(hui) 在監管係統內(nei) 印發了《健全銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理三年行動方案(2020-2022年)》(以下簡稱《方案》)。銀保監會(hui) 有關(guan) 部門負責人就相關(guan) 問題回答了記者提問。

　　一、製定出台《方案》的背景是什麽(me) ?

　　答：良好的公司治理是金融機構長期穩健運行的前提和基礎。銀行保險機構外部性強、財務杠杆率高、信息不對稱性嚴(yan) 重，公司治理的缺陷往往成為(wei) 其風險的主要誘因。今年是防範化解重大金融風險攻堅戰的收官之年，通過加強公司治理監管推動銀行保險機構健全公司治理機製具有突出的重要性和緊迫性。製定出台《方案》是銀保監會(hui) 認真貫徹黨(dang) 中央、國務院關(guan) 於(yu) 完善金融機構公司治理一係列決(jue) 策部署的重要舉(ju) 措，將全麵提升公司治理監管的係統性、針對性和前瞻性，推動我國銀行業(ye) 保險業(ye) 切實提升公司治理質效。

　　二、《方案》製定的基本思路是什麽(me) ?

　　答：《方案》把加強黨(dang) 的領導與(yu) 完善現代金融企業(ye) 製度結合起來，致力於(yu) 構建中國特色銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理機製。《方案》認真貫徹落實中央有關(guan) 文件精神，著力推動國有機構黨(dang) 的領導與(yu) 公司治理有機融合。《方案》立足我國國情和行業(ye) 實際，充分借鑒吸收國際先進經驗，針對當前銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理存在的差距和不足之處，提出一係列針對性改進措施，並明確了落實時間表。

　　三、《方案》總體(ti) 安排體(ti) 現了什麽(me) 原則?

　　答：《方案》內(nei) 容體(ti) 現了問題導向、標本兼治、分類施策、統籌推進的原則。一是緊緊盯住當前銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理存在的主要問題，提出針對性的改進措施。二是既著力於(yu) 及時化解存量風險，又立足於(yu) 構建健全公司治理的長效機製。三是在具體(ti) 監管措施上充分考慮了不同類型機構公司治理的差異性。四是堅持係統論的思想，注重完善公司治理各環節的整體(ti) 性和協同性，對於(yu) 各項措施，《方案》按照急用先行、逐步深入、相互銜接的思路在今後三年進行安排。

　　四、《方案》是否屬於(yu) 行政規範性文件?

　　答：《方案》在監管係統內(nei) 印發，是銀保監會(hui) 加強和完善公司治理監管、推動行業(ye) 提升公司治理質效的行動指南。《方案》不屬於(yu) 行政規範性文件，不直接作為(wei) 監管執法依據。

　　五、《方案》涉及哪些方麵的內(nei) 容?

　　答：《方案》包括十個(ge) 部分：第一部分突出強調了健全銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理的指導思想、基本原則和總體(ti) 目標;第二部分至第八部分分別從(cong) 推動黨(dang) 的領導與(yu) 公司治理有機融合、開展公司治理全麵評估、規範股東(dong) 行為(wei) 、提升董事會(hui) 等治理主體(ti) 履職質效、健全激勵約束機製、加強利益相關(guan) 者權益保護、強化外部市場約束等方麵，規劃了今後三年健全銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理的各項重點工作;第九部分明確了提升監管效能的具體(ti) 措施;第十部分要求強化組織保障，明確要統一思想認識、加強統籌、夯實責任，確保落實到位。

　　六、《方案》在加強黨(dang) 的領導方麵有什麽(me) 具體(ti) 措施?

　　答：黨(dang) 的領導是做好一切金融工作的根本保證，是中國特色銀行業(ye) 保險業(ye) 公司治理的本質特征。《方案》將推動黨(dang) 的領導與(yu) 公司治理有機融合放在首要位置，強調要推動國有機構黨(dang) 組織切實發揮把方向、管大局、保落實的領導作用。今年要進一步明確並推動國有機構認真落實黨(dang) 的領導融入公司治理的具體(ti) 要求，如製定和完善黨(dang) 委前置研究討論的重大經營管理事項清單並嚴(yan) 格落實。明後年要持續探索完善黨(dang) 的領導與(yu) 公司治理有機融合的方式和路徑，如研究完善國有機構黨(dang) 組織與(yu) 董事會(hui) 、監事會(hui) 之間的溝通機製等。

　　七、《方案》在開展公司治理全麵評估方麵有何安排?

　　答：公司治理全麵評估，是監管部門及時準確掌握行業(ye) 公司治理全貌，推動機構改進公司治理薄弱環節，提升公司治理質效最重要的方式之一。巴塞爾委員會(hui) 《銀行公司治理原則》等國際規則突出強調各國監管部門應當采取措施全麵評估機構的公司治理。《方案》明確今年要壓實評估責任、嚴(yan) 把評估標準、強化問責處罰、進行適度披露、推動問題整改，確保首次銀行保險機構公司治理全麵評估取得實效;明後年要重點抓好評估結果應用和難點問題整改，完善評估製度和工作機製，更好發揮公司治理全麵評估對健全行業(ye) 公司治理的引領作用。