海南自由貿易港建設是習(xi) 近平總書(shu) 記親(qin) 自謀劃、親(qin) 自部署、親(qin) 自推動的重大國家戰略。2020年6月1日，《海南自由貿易港建設總體(ti) 方案》(以下簡稱《方案》)正式公布，世界矚目。《方案》是中國特色自由貿易港建設的頂層設計，明確了支持政策和實施路徑，也為(wei) 未來海南金融業(ye) 發展指引了方向。

　　從(cong) 國家戰略高度深化對海南自由貿易港金融工作的認識

　　海南自由貿易港建設是一項嶄新的事業(ye) ，國家戰略意義(yi) 重大，對海南金融業(ye) 來講，是機遇，更是挑戰。把握好自由貿易港的金融特征，做好自由貿易港的金融工作，服務好自由貿易港建設發展，需要強化以下幾方麵的認識。

　　堅持金融服務實體(ti) 經濟原則。金融是實體(ti) 經濟的血脈，金融業(ye) 和金融市場的一個(ge) 重要職能就是能夠有效地配置資源。海南自由貿易港總體(ti) 方案明確提出穩步拓寬多種形式的產(chan) 業(ye) 融資渠道，創新科技金融政策、產(chan) 品和工具，支持海南自由貿易港企業(ye) 在境內(nei) 外發行債(zhai) 券、開展質押融資、旅遊資產(chan) 證券化、航運物流金融產(chan) 品、供應鏈金融，同時支持開展金融科技以及商業(ye) 性醫療保險服務、跨境醫療保險等。海南金融部門要全麵提高金融為(wei) 實體(ti) 經濟服務的效率和水平，加快上述金融措施落地步伐，支持自由貿易港市場主體(ti) 拓寬跨境金融活動範圍，推動生產(chan) 要素進一步向實體(ti) 經濟集聚，為(wei) 海南經濟社會(hui) 發展打造新引擎，促進海南實體(ti) 經濟特別是旅遊業(ye) 、現代服務業(ye) 和高新技術產(chan) 業(ye) 等重點領域的快速健康發展。

　　發揮市場在資源配置中的決(jue) 定性作用。海南自由貿易港總體(ti) 方案明確提出要實現“貿易自由便利、投資自由便利、跨境資金流動自由便利、人員進出自由便利、運輸往來自由便利、數據安全有序流動”，並圍繞這六個(ge) 方麵作出了一係列製度安排，也是基於(yu) 充分發揮市場機製作用的製度安排，就是要破除限製生產(chan) 要素流動的障礙，推動自由貿易港資源配置實現效益最大化和效率最優(you) 化，最大限度地激發市場主體(ti) 的活力，推動海南經濟實現“五位一體(ti) ”的可持續、高質量發展。海南自由貿易港金融服務也要充分發揮市場機製的作用，緊緊圍繞貿易投資自由化、便利化，一方麵促進經常項下服務的便利化，實現貨物貿易、服務貿易的高度便利，另一方麵要為(wei) 跨境投融資的自由化、便利化提供資本項下服務，不斷提高交易環節和匯兌(dui) 環節的自由化、便利化水平，穩妥有序推進資本項目可兌(dui) 換。同時，支持自由貿易港各類金融機構開展跨境金融服務產(chan) 品創新，為(wei) 市場主體(ti) 的跨境交易及跨境融資提供便利和服務。

　　加強自由貿易港金融製度的集成創新。海南自由貿易港的政策具有不可複製性、獨特性和唯一性，有助於(yu) 打造全麵開放新格局。海南金融業(ye) 要充分利用和發揮政策優(you) 勢，加強金融領域的製度集成創新，大膽闖大膽試，推動形成接軌國際規則的高度開放的金融市場環境。在推動先行先試一批金融開放創新政策過程中，逐步探索建立與(yu) 國際通行規則相銜接的金融管理製度、金融組織體(ti) 係、金融市場結構、金融創新體(ti) 製和金融風險防控機製，推動建設自由、開放、高效、安全的自由貿易港金融服務環境。要注重在離岸金融、離岸人民幣、人民幣國際化、資本項目可兌(dui) 換等方麵進行探索創新，它們(men) 大多涉及立法修法、財政稅收、清算結算、保密、反洗錢等多個(ge) 領域，有賴於(yu) 通過製度集成創新加以突破。

　　辯證地處理好海南自由貿易港與(yu) 內(nei) 地金融市場的關(guan) 係。目前，海南經濟底子薄、基礎差，全省地區生產(chan) 總值在全國排名靠後，人均地區生產(chan) 總值在全國31個(ge) 省市自治區中排名第16位，外商直接投資在全國占比偏低，不到2%，海南經濟發展目前主要依靠與(yu) 內(nei) 地的緊密經貿聯係。海南自由貿易港是國家區域內(nei) 的自由貿易港，仍然是國家區域重要的組成部分，不能割斷與(yu) 內(nei) 地聯係的資金流、技術流、產(chan) 品流、產(chan) 業(ye) 流、人員流和數據流，除了要加強與(yu) 境外的交流、溝通、合作外，更需要背靠超大規模國內(nei) 市場和腹地經濟，強化與(yu) 內(nei) 地經濟的聯係。因此，海南自由貿易港金融業(ye) 需要充分利用好國內(nei) 和國際兩(liang) 個(ge) 市場，一方麵要深化與(yu) 內(nei) 地金融市場的已有聯係，將港內(nei) 與(yu) 內(nei) 地有機結合起來，為(wei) 自由貿易港提供充分的服務，另一方麵要利用“一線放開”的獨特優(you) 勢，最大限度用好國際市場金融資源，在自身參與(yu) 全球經濟金融過程中，做好國內(nei) 和國際金融互動的橋梁和紐帶。

　　牢牢把握海南自由貿易港的中國特色。海南自由貿易港是中國特色社會(hui) 主義(yi) 製度的自由貿易港，走中國特色社會(hui) 主義(yi) 道路是堅定不移的。中國特色自由貿易港，最主要的體(ti) 現就是堅持中國共產(chan) 黨(dang) 領導，最大優(you) 勢也是中國共產(chan) 黨(dang) 領導。對標當今世界最高水平開放形態，高質量高標準建設海南自由貿易港，必須加強和完善黨(dang) 的全麵領導，自覺用習(xi) 近平新時代中國特色社會(hui) 主義(yi) 思想武裝頭腦、指導實踐、推動工作，把黨(dang) 的集中統一領導貫徹於(yu) 海南自由貿易港建設的全過程，充分發揮黨(dang) 總攬全局、協調各方的作用，為(wei) 海南自由貿易港建設提供有力政治保障。

　　全麵提升海南自由貿易港金融服務水平

　　統籌做好自由貿易港兩(liang) 階段的金融工作安排。海南金融部門將按照自由貿易港總體(ti) 規劃，結合海南社會(hui) 經濟發展特點，用好用活用足國家賦予的金融政策，擴大金融業(ye) 對外開放，創新金融產(chan) 品，為(wei) 港內(nei) 企業(ye) 走出港外和港外企業(ye) 進入港區提供全麵高效便捷的金融服務。一是分階段分步驟做好自由貿易港金融服務工作。根據海南自由貿易港總體(ti) 方案的安排，海南自由貿易港建設將分成兩(liang) 個(ge) 階段逐步推進，海南金融部門將根據兩(liang) 步驟、兩(liang) 階段的發展目標提前謀劃，合理統籌好兩(liang) 階段的金融業(ye) 改革開放工作，確保市場主體(ti) 在不同階段都能獲得充分、便捷的金融服務。二是重點規劃好區域和園區的金融服務工作。根據海南自由貿易港總體(ti) 方案的安排，在完全封關(guan) 之前，海南自由貿易港將建立一批海關(guan) 特殊監管區域和重點園區，它們(men) 是海南自由貿易港建設的主要載體(ti) 和平台，是自由貿易港政策的主要承接地和先行先試的“孵化器”。金融部門要針對這些區域和園區實際需求特點推出相應的金融政策、金融產(chan) 品，確保金融服務不“掉隊”、不“落伍”，為(wei) 全島封關(guan) 運作下的高水平金融服務奠定紮實的基礎。三是提前布局封關(guan) 後自由貿易港的金融服務。海南自由貿易港將在2025年之前適時啟動全島封關(guan) 運作，而封關(guan) 後的自由貿易港金融市場、金融機構和金融服務將可能呈現不同的特征，需要金融行業(ye) 及時進行調整和布局。

　　加快自由貿易港金融服務的供給功能。一是加快金融基礎設施建設。首先是加快多功能自由貿易賬戶體(ti) 係建設，將自由貿易賬戶體(ti) 係打造成對外開放的金融基礎設施平台，發揮其在促進跨境金融產(chan) 品和服務創新中的作用，依托其探索開展跨境金融服務、全功能資金池、資本項目可兌(dui) 換等方麵改革。其次是加快國際能源、航運、產(chan) 權、股權等交易場所的建設，積極推動籌建結算中心，提升自由貿易港的金融服務供給能力。二是加快完善金融組織體(ti) 係。在充分發揮現有金融機構功能作用的基礎上，盡快落實自由貿易港總體(ti) 方案中的支持保障政策，培養(yang) 一批有實力的銀行、證券、保險地方法人金融機構，吸引一批島外和境外金融機構入駐。三是持續拓寬自由貿易港發展的融資渠道。《方案》為(wei) 海南自由貿易港內(nei) 企業(ye) 的境內(nei) 外融資提供了多項優(you) 惠政策，特別是境外發行股票和債(zhai) 券、開展跨境資產(chan) 管理、發展房地產(chan) 投資信托基金(REITs)、跨境資產(chan) 轉讓等，盡快使這些金融工具落地見效，推動構建直接和間接融資結構合理、境內(nei) 境外兩(liang) 個(ge) 市場充分利用的全方位、多層次融資格局，有效解決(jue) 自由貿易港建設中的資金需求問題。

　　切實做好自由貿易港重點領域的金融服務。一是加大重點產(chan) 業(ye) 重點園區金融支持。海南金融業(ye) 在支持海南自由貿易港建設上要有新思路、新舉(ju) 措、新作為(wei) ，大力優(you) 化金融資源配置，著力為(wei) “三大領域”“十二個(ge) 重點產(chan) 業(ye) ”“十一個(ge) 重點園區”“五網”基礎設施等重點領域提供充分的金融支持，推動海南經濟社會(hui) 高質量發展，支持海南自由貿易港構建現代化產(chan) 業(ye) 體(ti) 係。二是完善三農(nong) 金融服務。海南自由貿易港與(yu) 其他國際自由貿易港一個(ge) 重要的不同就是擁有幅員廣大的農(nong) 村，農(nong) 業(ye) 在地方生產(chan) 總值的占比還比較高，因此做好三農(nong) 金融服務，充分利用現代金融科技技術，提高三農(nong) 服務效率和精準度，使三農(nong) 金融服務朝著個(ge) 性化、多元化、精細化等方向發展，實現鄉(xiang) 村振興(xing) 和農(nong) 村精準脫貧，是自由貿易港金融服務的應有之義(yi) 。三是做好小微企業(ye) 金融服務。市場主體(ti) 偏少嚴(yan) 重製約了海南的產(chan) 業(ye) 發展，而大力支持和發展小微企業(ye) 是改變這種局麵的重要途徑。海南自由貿易港金融機構要深化金融產(chan) 品服務方式創新，做好自由貿易港創新型、創業(ye) 型和科技型小微企業(ye) 的金融服務工作，大力滿足有技術、有市場、有前景的小微企業(ye) 的金融服務需求。

　　進一步深化海南金融業(ye) 的改革開放。目前，海南金融業(ye) 還存在許多短板，比如金融組織單一、金融產(chan) 品創新不足、金融人才缺乏，對標自由貿易港金融業(ye) 要求還存在相當大的差距，如何推動建設適應自由貿易港的金融市場體(ti) 係、金融機構體(ti) 係和金融產(chan) 品體(ti) 係，也是擺在全省金融部門麵前的艱巨任務。我們(men) 要有緊迫感，增強做好自由貿易港金融工作的主動性與(yu) 自覺性，充分利用自由貿易港總體(ti) 方案中提出的多項金融對外開放政策，以及特殊的稅收製度安排，大力引進境內(nei) 境外、國內(nei) 國外資本參與(yu) 自由貿易港的金融組織體(ti) 係和金融市場體(ti) 係建設，加大產(chan) 品創新、公司治理諸方麵的合作力度，提升自由貿易港金融服務的國際化現代化水平。與(yu) 國際金融體(ti) 係接軌，首先是金融人才要接軌，要利用特殊政策，吸引一批具有國際視野、熟悉國際資本運作、精通國際金融技術操作的高端金融人才，充實到金融組織體(ti) 係，全麵提升駕馭自由貿易港金融工作的本領。要充分利用自由貿易港總體(ti) 方案中提出的“支持人工智能、大數據、雲(yun) 計算等金融科技領域研究成果在海南自由貿易港率先落地”，支持金融機構運用金融科技改造提升傳(chuan) 統金融服務與(yu) 產(chan) 品，大力發展“非接觸式金融”，優(you) 化豐(feng) 富“非接觸式”服務渠道，提供安全便捷的“在線即時”全自動金融服務響應;進一步拓展金融科技在跨境投融資、清算結算、資產(chan) 管理等領域的全方位應用，為(wei) 實體(ti) 經濟提供低成本、多場景、高產(chan) 出、高效能的多樣化專(zhuan) 業(ye) 化金融服務，全麵提升海南自由貿易港的金融服務質量和客戶體(ti) 驗。

　　不斷提升自由貿易港金融風險防範能力。海南自由貿易港在促進跨境資金自由便利流動和金融業(ye) 對外開放過程中，會(hui) 麵臨(lin) 各種不確定性和新的金融風險，金融部門將防患於(yu) 未然，認真研究自由貿易港的金融風險本質，努力掌握自由貿易港金融運行規律，建立健全金融風險防範機製，守住不發生係統性金融風險的底線，切實維護好自由貿易港經濟金融安全。一是加強跨境資金流動風險防範製度體(ti) 係的建設。建立和完善包括金融機構、金融市場、金融治理、金融監管、金融從(cong) 業(ye) 人員在內(nei) 的係統性製度體(ti) 係，確保跨境資金高效、規範、有序流動。二是加強跨境資金流動的監測預警和審慎管理。建立本外幣一體(ti) 化的跨境資金流動宏觀審慎評估機製，加強“雙線”資金流動監測，完善金融風險評估體(ti) 係，建立一整套完整的風險評估指標體(ti) 係和風險早期預警體(ti) 係，逐步形成既有利於(yu) 促進跨港資金自由流動,又能有效防範和化解跨境資金流動風險的開放金融體(ti) 係。三是加強金融風險監測基礎設施的建設。按照“一線”放開、“二線”管住的原則，推進金融基礎設施建設，構建多功能自由貿易賬戶體(ti) 係，建立資金“電子圍網”。推進進出島資金流監測管理係統和金融大數據應用監測平台建設，實時動態監測線上線下、國際國內(nei) 的資金流向流量，確保所有資金流動都置於(yu) 金融監管機構的視野之內(nei) ，做到可查詢、可預警、可追蹤。四是完善信息共享機製和監管協作機製。及時對各種信息進行分析和評估，並反饋給政府部門和各金融機構，共同做好金融風險的防範工作。加強政策協調和監管合作，完善監管協作機製，提升監管的專(zhuan) 業(ye) 性、統一性和穿透性。

　　(作者曹協和係中國人民銀行海口中心支行行長，原題為(wei) 《全麵落實自由貿易港金融政策》)