黃奇帆在2012金鳳凰金融盛典暨2011年度頒獎禮上作主題演講

　　本報訊（記者 商宇）2月28日，由鳳凰網和鳳凰網財經主辦的“2012金鳳凰金融盛典暨2011年度頒獎禮”在京舉(ju) 行。此次活動以“尋找2012金融方舟”為(wei) 主題，全麵回顧2011年中國金融業(ye) 經驗得失，探討2012年和未來更長一段時間內(nei) 中國金融業(ye) 發展方向和機遇。包括中國銀監會(hui) 前主席劉明康、重慶市市長黃奇帆在內(nei) 的300餘(yu) 位金融領袖、專(zhuan) 家學者、媒體(ti) 精英等參加盛典。黃奇帆在主題演講中指出，大力發展離岸金融業(ye) 務，是2012年我們(men) 找到的一個(ge) 金融方舟。

　　當前，整個(ge) 國家金融戰略中，我們(men) 最短缺的是離岸金融業(ye) 務這一塊；大力發展金融結算特別是離岸金融結算，是不可忽視的一個(ge) 問題

　　黃奇帆說，當前，整個(ge) 國家金融戰略中，我們(men) 最短缺的是離岸金融業(ye) 務這一塊。大家都知道，世界經濟一體(ti) 化很重要的一點是講金融全球化，而金融全球化的核心業(ye) 務是全球的金融結算。在全球化的過程中，已出現極具規模的離岸金融結算，美國有龐大的離岸歐元市場，歐洲有龐大的離岸美元市場，新加坡、香港、愛爾蘭(lan) 這些自由港，也都有世界級的離岸金融結算業(ye) 務。在最近人民幣國際化的發展進程中，出現了香港的離岸人民幣結算。那麽(me) ，中國大陸該不該有離岸的美元市場、離岸的歐元市場等離岸的國際金融業(ye) 務呢？所謂的離岸金融結算，就是外幣對外幣的結算，不是人民幣和外幣之間的自由結算，在這個(ge) 意義(yi) 上來講，離岸金融結算和人民幣國際化、人民幣自由兌(dui) 換的進程無關(guan) 。因此，當代中國金融發展中，大力發展金融結算特別是離岸金融結算，是不可忽視的一個(ge) 問題。此次盛典的主題是“尋找2012金融方舟”，我想，大力發展離岸金融業(ye) 務，應該是我們(men) 要尋找的一個(ge) 金融方舟。

　　當今中國，不是沒有離岸金融業(ye) 務的需求，而是我們(men) 沒有去做。大力發展離岸金融業(ye) 務必須引起我們(men) 高度重視，現在中國發展離岸金融業(ye) 務是水到渠成

　　黃奇帆說，如果一個(ge) 地方沒有這種結算業(ye) 務的實際需求，簡單地從(cong) 概念出發，拔苗助長，是做不成事的，做事也要水到渠成。這裏就涉及到當今中國有多少可以推進的離岸金融結算業(ye) 務。我要說的是，現在中國發展離岸金融業(ye) 務是水到渠成。去年中國進出口貿易三萬(wan) 多億(yi) 美元，其中加工貿易有一萬(wan) 五千億(yi) 美元，加工貿易除了工資性的財務結算外，最主要的是離岸金融結算，加工貿易是“兩(liang) 頭在外”的一個(ge) 加工方式，它在全球銷售的貨款是一種國際結算，它跟代工企業(ye) 的結算是一種國際支付，它跟物流企業(ye) 的結算也是一種國際支付，在這個(ge) 角度，它整個(ge) 的結算都是離岸。接下來，就有一個(ge) 離岸金融的結算點放在哪兒(er) 的問題。它當然可以把中國的基地作為(wei) 結算點，也可以在世界各個(ge) 銷售點做結算。由於(yu) 世界電訊業(ye) 的發展，加工貿易不會(hui) 到處搞結算中心，而是以全球為(wei) 背景搞幾個(ge) 結算中心。那中國一萬(wan) 五千億(yi) 美元的加工貿易，它的離岸結算點在哪呢？五千多億(yi) 美元在新加坡，三千億(yi) 美元在香港，兩(liang) 千億(yi) 美元在愛爾蘭(lan) ，剩下的幾千億(yi) 部分在台北，部分在東(dong) 京，部分在首爾，而中國大陸基本為(wei) 零。這就是說，我們(men) 有一萬(wan) 五千億(yi) 美元加工貿易的離岸金融結算，本可以、也應該在中國的，卻沒有在中國。

　　這種離岸金融結算的效益如何呢？黃奇帆接著分析說，加工貿易大體(ti) 上20%是勞動力成本，50%是各種製造成本，15%是物流成本，剩下15%中結算的稅收占1.5%左右，意思就是可以產(chan) 生1000多億(yi) 人民幣的稅收。另外銀行也有百分之一點幾的中間服務收入，也會(hui) 有一千幾百億(yi) 元。也就是說，中國一萬(wan) 五千億(yi) 美元的加工貿易當中，一千多億(yi) 人民幣的稅收和一千多億(yi) 人民幣的銀行收入流失在外。另外，對一萬(wan) 五千億(yi) 美元做結算，會(hui) 涉及金融會(hui) 計師十幾萬(wan) 人，這十幾萬(wan) 高級白領階層，也對當地經濟繁榮發揮作用。從(cong) 這幾層意義(yi) 上講，中國應該努力將這些業(ye) 務爭(zheng) 取回來。

　　第二，我們(men) 進出口貿易還有一萬(wan) 五千億(yi) 美元的貿易批發。當今世界的任何貿易商、批發商，都不會(hui) 是點對點、一對一的做生意，而是一點對多點，或者多點對多點，互相交叉地做貿易。在這樣的貿易過程中，它同樣會(hui) 有離岸金融的貿易往來，也會(hui) 涉及離岸金融結算，這一塊至少是四五千億(yi) 美元的規模。

　　第三，當今世界，電子商務發展迅猛，規模越來越大，按每年50%—60%的增長速度，15—20年以後的國際貿易，一般貿易、加工貿易、電子商務為(wei) 主體(ti) 的服務貿易會(hui) 三分天下。在電子商務領域，也會(hui) 有國際金融結算，比如中國人買(mai) 美國的東(dong) 西，美國人買(mai) 中國的東(dong) 西，或者菲律賓的人通過中國的網站買(mai) 美國的東(dong) 西等，這就有個(ge) 電子商務的國際結算。

　　綜上所述，當今中國，不是沒有離岸金融業(ye) 務的需求，而是我們(men) 沒有去做。大力發展離岸金融業(ye) 務必須引起我們(men) 高度重視。

　　當前發展中國離岸金融業(ye) 務，需要在製度安排上實現五個(ge) 方麵的突破，這是我國發展離岸金融業(ye) 務基礎性的重要製度保障

　　黃奇帆說，當前發展中國離岸金融業(ye) 務，需要在製度安排上有所突破，涉及五個(ge) 方麵：第一，中國的金融係統、法律係統一直以來有規定，在中華人民共和國境內(nei) ，任何法人和自然人不得開設離岸金融賬戶。這意思是什麽(me) 呢？如果有一個(ge) 外商，他在離岸金融結算中產(chan) 生一個(ge) 億(yi) 的稅，要交給當地的財政部門，因為(wei) 財政部門沒有這種離岸金融賬戶，他要交錢都交不出去。第二，我們(men) 工、農(nong) 、中、建、交幾大銀行，到今天還沒有開展離岸金融業(ye) 務的權力。目前，隻有招商銀行1997年開始試點離岸金融業(ye) 務，但10多年下來，它一年的離岸金融業(ye) 務大體(ti) 上隻有幾百億(yi) 到一千億(yi) 美元。第三，我國所有外匯結算的管理方式，都是根據實體(ti) 經濟貿易來製定的，如果照搬到離岸金融結算中，會(hui) 很繁瑣複雜，這就需要我們(men) 進行製度改革，使離岸金融結算的手續像香港、新加坡一樣，簡便、高效、實用，管得住又放得開。第四，離岸金融結算現在為(wei) 什麽(me) 集中在新加坡、香港、愛爾蘭(lan) 呢，一個(ge) 重要原因是因為(wei) 這些地方的所得稅率較低，香港和愛爾蘭(lan) 都是15%，新加坡是17%，而中國大陸一般是25%。我們(men) 如果想把離岸金融這塊業(ye) 務爭(zheng) 取過來，需要特事特辦，對離岸金融采取低稅收。第五，我們(men) 海關(guan) 的管理方式要能夠適應離岸金融的貨物流方式。當前，我國有關(guan) 離岸金融業(ye) 務的管理製度是1997年製定的，十幾年過去了，要適應現在的開放水平，應當有所調整。如果上述五方麵的製度安排有所突破的話，將成為(wei) 我國發展離岸金融業(ye) 務基礎性的重要製度保障。

　　重慶在離岸金融業(ye) 務方麵已實現零的突破、有效的突破，下一步還要在三個(ge) 方麵進行探索

　　黃奇帆說，當前，重慶正在建設內(nei) 陸金融中心，我們(men) 提出把離岸金融結算作為(wei) 重慶打造內(nei) 陸金融中心的一個(ge) 重要內(nei) 容。金融中心主要有三類，一類是行政總部中心，比如北京；一類是要素市場中心，比如上海；一類是結算類中心，比如新加坡。經過分析，我們(men) 覺得重慶不可能做總部中心，也不可能去做要素市場中心，隻能在結算類中心上努力。經過這幾年的努力，重慶的確取得一些成果：第一，我們(men) 將大概1000億(yi) 美元的筆記本電腦加工貿易離岸金融結算搬到重慶，涉及惠普、宏碁、華碩等巨頭，去年重慶加工貿易國際結算近400億(yi) 美元，預計今年會(hui) 達到900億(yi) 至1000億(yi) 美元，我們(men) 的目標是到2015年加工貿易離岸金融結算做到3000億(yi) 美元，也就是說，到時候中國一萬(wan) 五千億(yi) 、兩(liang) 萬(wan) 億(yi) 的加工貿易，重慶至少拿回來五分之一或者六分之一結算量。

　　第二，發展電子商務的國際金融結算，重慶現在跟世界上最大的電子商務結算網站美國的貝寶公司合資在渝建了一個(ge) 結算公司，預計今年可以結算50億(yi) 美元，明年將會(hui) 超過100億(yi) 美元，2015年會(hui) 有500億(yi) 美元的結算量。

　　第三，發展貿易批發類國際結算，重慶現在跟中東(dong) 、東(dong) 南亞(ya) 的一些貿易商商談，希望他們(men) 把亞(ya) 太地區的結算總部放到重慶。

　　既然重慶發展離岸金融，肯定會(hui) 涉及到剛才講的五個(ge) 管理製度上的安排，在國家外管局等有關(guan) 部門的支持下，中國第一個(ge) 離岸金融的賬戶出現在重慶，同時在金融結算的辦理手續上做到跟新加坡一樣簡便高效，另外重慶實行西部大開發15%所得稅率，與(yu) 香港、新加坡差不多。現在重慶隻有一個(ge) 遺憾，就是重慶的離岸金融結算現在隻能交給匯豐(feng) 、渣打、花旗的重慶分行在做。等國內(nei) 幾大銀行有了離岸金融業(ye) 務的時候，重慶離岸金融業(ye) 務肯定讓他們(men) 一起做。

　　黃奇帆說，重慶開展離岸金融業(ye) 務方麵的探索，在中國是零的突破，也是有效的突破，如果在全國推開，應該會(hui) 成為(wei) 2012年國家金融改革的重要內(nei) 容之一。下一步，重慶還會(hui) 繼續在這方麵進行探索：一方麵就是吸引更多的跨國公司國際結算落戶重慶，同時推動中國境內(nei) 各類法人銀行、保險機構發展離岸金融業(ye) 務；另一方麵，尋求離岸金融資金運用方式的突破，包括幾個(ge) 方麵，一是以離岸銀行海外代付、協議付款等方式便利進出口企業(ye) 貿易融資；二是以境內(nei) 企業(ye) 擔保方式利用離岸銀行資金為(wei) “走出去”的企業(ye) 提供融資；三是通過境外特殊目的公司股權融資、發行離岸金融市場債(zhai) 券等方式支持企業(ye) 直接融資；四是推動人民幣融資與(yu) 外幣融資並行發展，鼓勵銀行通過同業(ye) 拆借吸引境外大額資金；五是鼓勵出口企業(ye) 收匯資金、跨國公司投資利潤及其閑散資金存放離岸賬戶，多渠道、多幣種拓寬離岸銀行資金來源。